现货期权点价是指确定现货期权合约价格的过程。现货期权是一种金融衍生品，允许买方在未来的某个时间以约定的价格buy或出售标的资产，而无需承担实际buy或出售的义务。

现货期权点价的目标是确定合理的期权价格，以便买卖双方可以在公平的基础上进行交易。在点价过程中，一般会考虑以下几个因素：

1. 标的资产价格：现货期权的价格与标的资产的价格密切相关。标的资产价格的波动性和预期涨跌幅度会影响期权价格的波动性和预期收益。

2. 行权价格：期权合约中约定的行权价格也会对期权价格产生影响。如果行权价格与标的资产当前价格相比较高（认购期权）或相对较低（认沽期权），那么期权的价值可能较低。

3. 时间价值：期权的时间价值是指期权合约剩余期限对其价格的影响。随着期权合约到期日的临近，时间价值逐渐减少。

4. 波动率：标的资产价格波动的程度也会对期权价格产生影响。波动率越高，期权的价格一般会越高，因为更大的波动范围将增加买方获利的机会。

5. 利率：利率对期权价格也有影响。一般来说，利率越高，期权价格越高，因为高利率意味着持有现金的成本增加。

现货期权点价通常通过使用各种数学模型和算法来计算。常用的模型包括Black-Scholes模型和Binomial模型等。这些模型基于一系列假设和参数，可以通过输入相关数据来计算期权的理论价格。

需要注意的是，现货期权点价只是给出一个理论价格，实际的交易价格可能会受到市场供需、交易量、交易风险等因素的影响。因此，在实际交易中，买卖双方需要进行谈判和协商，以确定最终的交易价格。